1 dzień temu
Ulgi dla emerytów – podatek 2024
Wśród możliwych odliczeń znajdują się zarówno te przeznaczone dla ogółu podatników, jak i specjalne ulgi skierowane do osób z niepełnosprawnościami oraz ich opiekunów. W jakich sytuacjach emeryci są zwolnieni z podatku?
Seniorzy mogą skorzystać z następujących ulg:
ulga na internet – umożliwia odliczenie części wydatków poniesionych na dostęp do sieci,
ulga termomodernizacyjna – wspiera osoby, które zainwestowały w poprawę efektywności energetycznej swoich domów,
ulga z tytułu darowizny na cele pożytku publicznego – pozwala odliczyć kwoty przekazane na rzecz organizacji pożytku publicznego,
ulga dla pracujących seniorów – skierowana do osób, które mimo osiągnięcia wieku emerytalnego, przez cały czas pozostają aktywni zawodowo i nie pobierają świadczeń emerytalnych.
ulga rehabilitacyjna – dla osób z niepełnosprawnością lub utrzymujących osoby niepełnosprawne.
Obecnie kwota wolna od podatku w Polsce wynosi 30 tys. zł rocznie. Oznacza to, iż seniorzy, których roczne dochody nie przekraczają tej wartości, nie muszą płacić podatku dochodowego. jeżeli wysokość emerytury nie przekracza 2500 zł brutto miesięcznie, nie jest naliczany podatek. Warto jednak pamiętać, iż ten próg może ulec zmianie w przypadku decyzji o podwyższeniu kwoty wolnej od podatku.
Jak skorzystać z ulg podatkowych?
Seniorzy, którzy chcą skorzystać z ulg podatkowych w 2024 roku, powinni pamiętać o kilku kluczowych kwestiach i odpowiednio przygotować się do rozliczenia PIT. Oto krok po kroku, jak to zrobić:
1. Sprawdzenie przysługujących ulg
Najpierw warto zweryfikować, które ulgi można zastosować w swojej sytuacji. Poza wymienionymi wcześniej ulgami warto sprawdzić także inne możliwe odliczenia, np. z tytułu wydatków na leki.
2. Gromadzenie niezbędnych dokumentów
Aby skorzystać z ulg, konieczne jest posiadanie odpowiednich dokumentów, takich jak:
Faktury i rachunki potwierdzające wydatki (np. na internet, termomodernizację, darowizny).
Orzeczenie o niepełnosprawności w przypadku ulgi rehabilitacyjnej.
Zaświadczenie o dochodach i odprowadzonych zaliczkach na podatek (np. PIT-40A z ZUS).
3. Korzystanie z odpowiedniego formularza PIT
Seniorzy zwykle składają PIT-37 (dla osób otrzymujących dochody z ZUS) lub PIT-36 (dla osób osiągających dochody z innych źródeł, np. działalności gospodarczej). jeżeli korzystają z ulg, muszą również dołączyć odpowiednie załączniki, np. PIT/O dla odliczeń od dochodu.
4. Weryfikacja poprawności wyliczeń
Przed złożeniem deklaracji warto sprawdzić poprawność obliczeń, aby uniknąć błędów skutkujących koniecznością korekty. Można skorzystać z kalkulatorów podatkowych dostępnych online lub pomocy księgowego.
5. Składanie deklaracji
Przez internet – Najszybszą i najwygodniejszą opcją jest skorzystanie z usługi Twój e-PIT na stronie podatki.gov.pl.
Tradycyjnie – Można też złożyć deklarację w formie papierowej w urzędzie skarbowym lub wysłać ją pocztą.
6. Śledzenie ewentualnego zwrotu podatku
Jeśli w wyniku zastosowania ulg powstanie nadpłata, urząd skarbowy zwróci pieniądze na wskazane konto bankowe. W przypadku e-PIT zwrot następuje szybciej (do 45 dni), a w przypadku rozliczenia papierowego – do 3 miesięcy.
Seniorzy, którzy chcą maksymalnie wykorzystać dostępne ulgi, powinni rozpocząć przygotowania już teraz, aby uniknąć stresu i błędów w ostatniej chwili.
